Impuestos de Shopify: 5 deducciones imprescindibles para maximizar las ganancias
La idea de pagar los impuestos de Shopify es suficiente para hacer que la mayoría de los comerciantes se revuelva el estómago.
Con tanto en qué pensar, desde calcular las tarifas de venta hasta presentar formularios y deducir correctamente los gastos, no es raro que los comerciantes pierdan más de una noche de sueño debido a sus impuestos de comercio electrónico.
Pero no tiene por qué ser así. Con una buena dosis de conocimiento, puedes liberarte del estrés de administrar tus impuestos de Shopify y estar tranquilo sabiendo que todo está bajo control.
Nos hemos asociado con los chicos de Free Cash Flow Agency para ofrecerte este recurso que te ayudará a controlar tus impuestos.
Aprenderás de la mano del cofundador Alan Chen (CPA) mientras te muestra técnicas comprobadas para evitar las dificultades fiscales más comunes, cumplir con las regulaciones gubernamentales y maximizar el dinero que te llevas a casa.
¿Suena bien? ¡Vamos a entrar!
El error #1 de contabilidad que cometen los emprendedores de eCom
Durante abril de 2020, en el punto álgido de la pandemia de COVID-19, vivía una doble vida.
Durante el día era CPA (contador público certificado) y, de noche, me sumergía en el apasionante mundo del comercio electrónico en línea.
Me asombraba cuando un emprendedor publicaba locas capturas de pantalla de ingresos de 6 a 7 cifras como esta:
no obstante, muchos propietarios de comercio electrónico no se dan cuenta de que están cometiendo un error crítico cuando se centran únicamente en los ingresos de primera línea.
Claro, las capturas de pantalla enormes son un gran estímulo para el ego, pero en realidad no dicen mucho sobre el éxito de tu negocio.
De lo que realmente necesitas hacer un seguimiento es de tu Beneficio neto.
Tu beneficio neto te indica cuánto dinero llega a tu cuenta bancaria después de haber pagado todos tus gastos (como la inversión publicitaria y los costes de los productos).
Para calcular el beneficio neto, utilice esta fórmula:
Ingresos — Costo del bien vendido — Gastos operativos = Beneficio neto.
Ahora, la pieza que falta en el rompecabezas
De acuerdo, entonces el beneficio neto es más importante que los ingresos de primera línea. Pero aún falta una cosa en la ecuación anterior...
¿Puedes adivinar qué es? Esta es la fórmula completa:
Ingresos — Costo del bien vendido — Gastos operativos — IMPUESTOS (Impuesto federal, estatal sobre las ventas) = Ganancia en efectivo.
Si no recuerda nada más de este artículo, anote la fórmula anterior y consúltela cuando tome decisiones comerciales para su empresa.
Los impuestos en los Estados Unidos vienen de muchas formas y formas, pero pueden consumir hasta 40% de su beneficio neto si no tiene cuidado con su planificación fiscal.
Eso significa para una empresa que piensa se lleva a casa 500 000 dólares en ganancias; es posible que solo se lleve a casa 300 000 dólares. Se han perdido 200 000 dólares... así de simple.
A partir de nuestra experiencia personal y de las conversaciones con cientos de tiendas de comercio electrónico, nos damos cuenta de la poca educación que había sobre la contabilidad y los impuestos del comercio electrónico y de la comprensión del impacto que podría tener si se hacía correctamente.
Por eso hemos creado esta guía. Sigamos descubriendo cómo puedes:
- Obtenga entre un 15 y un 20% más de beneficios este año para su empresa
- Asegúrese de conocer las principales deducciones y créditos fiscales, de modo que no haya obstáculos financieros ni problemas de flujo de caja que impidan que su empresa crezca hasta la luna.
Por qué administrar tus impuestos de Shopify es crucial para el éxito
Demos un paso atrás y pensemos en cómo llevas un registro de tu contabilidad en este momento.
Probablemente sepas cómo navegar por tu panel de control de Shopify y encontrar tus ventas durante un período de tiempo:
¡Es un gran comienzo!
Ahora, ¿qué pasa con tus tarifas comerciales? ¿Puedes averiguar dónde obtener esos informes en los portales de PayPal y Stripe?
Leyenda: ¡Aquí es donde obtendrás tus tarifas comerciales de PayPal!
¿Qué hay de tu inversión publicitaria? Es importante saber dónde encontrar la cantidad total de inversión publicitaria para tus anuncios de Facebook, Google, Pinterest, TikTok y Snapchat.
¿Por qué le pregunto si sabe cómo rastrear estas cifras?
Porque, para una empresa de comercio electrónico, estos son deducibles de impuestos ¡gastos a una tasa deducible del 100%! (Más sobre esto más adelante)
Pero estas no son las únicas cosas que son deducibles. Además, puedes ahorrar mucho si llevas un registro de los gastos en las siguientes áreas:
- Informe de inventario o proveedor (costo del bien vendido)
- Suministros de embalaje
- Gasto salarial o costo del contratista (VA)
- Costo de la aplicación Shopify
- Costo de mantenimiento y alojamiento del sitio web
- Viajes de negocios
- Comidas de negocios
- Gastos de conferencias y formación
- Impuestos estatales o locales pagados
- Gastos de investigación y desarrollo
- Gastos de alquiler de oficina o oficina en casa
- Gastos por deterioro o pérdida de inventario
- Gastos del vehículo
El seguimiento de los gastos es la clave para reducir sus ingresos imponibles
El punto fundamental que debe entender aquí es que cada dólar que lleve un registro (y que demuestre a través de un recibo/factura) es otro dólar impositivo marginal que puede reducir su ingresos imponibles.
Por ejemplo, un estado de pérdidas y ganancias típico de ecom puede tener un aspecto similar al siguiente:
(+) 2.304.231,22$ Ventas
(-) 799.923 DÓLARES POR PIEZA
(-) Gasto publicitario de 400,321$
(-) Software de marketing por correo electrónico de 3.453 dólares
(-) 34.223 dólares de VA y personal
(-) Tarifas de transacción de Stripe/Paypal de 33.221$
————————————-
Ganancia neta/ingreso imponible de 1.033.090,22$ (felicitaciones)
No fue un mal año, ¿verdad? Pero, ¿qué pasa si alguien viene y le dice que se está quedando con cerca del 40% de esa cantidad de ingresos imponibles?
Ya has trabajado muy duro para llegar a este punto, y por NO Al maximizar sus deducciones, es probable que tenga que entregar una parte de su arduo trabajo.
Pero, ¿y si pudieras realmente ahorre entre un 15 y un 25% más cuando se trata de sus resultados finales?
¡Puedes! Cuando hace un seguimiento de cada dólar que ha gastado, ¡puede reducir drásticamente la cantidad de ingresos imponibles! Y por qué es el paso fundamental para un negocio de comercio electrónico exitoso y rentable.
🔑Punto clave: No subestime la importancia de llevar una contabilidad limpia. Cada dólar contabilizado es otro dólar marginal de impuestos que se devuelve a su billetera.
5 deducciones ridículamente simples para Shopify Taxes
Vale, lo que he intentado perforar en tu mente hasta ahora es...
¡Deducción de impuestos = billetes de un dólar!
Una deducción fiscal nunca lo abandonará, lo decepcionará, lo abandonará, lo hará llorar, despedirse, mentir o hacerle daño. Rick lo sabía mejor.
El IRS también sabe muy bien cuánto queda sobre la mesa cada año. Eche un vistazo a esta estadística de una de las diapositivas de nuestros cursos:
Por lo tanto, no seas uno de esos tipos y aprende a guardar el dinero que tanto te costó ganar donde pertenece: en tu cuenta bancaria.
Por lo tanto, aprovecharemos esta oportunidad para presentar la siguiente deducción electrónica esencial que debe conocer para aprovechar el código tributario del IRS.
Deducción de impuestos de Shopify #1: Gastos de publicidad
El pan de cada día de cada empresa de comercio electrónico es la forma en que administran sus gastos de publicidad remunerada.
Lo que es importante saber es que, independientemente de que tu conjunto de anuncios te dé un ROAS de 0,5 o un ROAS de 3,0, son AMBOS deducible de impuestos.
No dudes en incluir cada centavo que gastaste en publicidad en tu formulario del Anexo C (hablaremos de esto más adelante).
Se espera que un negocio en línea tenga una gran cantidad de gastos de publicidad. No tendrá problemas con el IRS si informa demasiado sobre Marketing de comercio electrónico.
💡Consejo profesional: Si estás buscando tus recibos de Facebook, encontrarás las instrucciones en cómo descargarlos aquí.
Deducción de impuestos de Shopify #2: Gastos por comisiones comerciales
Las comisiones comerciales son una deducción de comercio electrónico que a menudo se pasa por alto simplemente porque, por lo general, su procesador de pagos las resta discretamente.
Sin embargo, el 3% de una empresa de 2 millones de dólares equivale a una deducción fiscal de 60 000 dólares que podría faltar si no la contabiliza.
Asegúrate de poder acceder al portal de informes financieros de tu procesador de pagos y obtener un informe comercial preciso.
Deducción de impuestos de Shopify #3: Deducción por oficina en casa
«Así que la pregunta que recibimos con frecuencia en nuestra agencia el año pasado es: si trabajo desde casa, ¿qué tipo de deducciones puedo solicitar?»
¡La buena noticia es que hay una deducción por oficina en casa que está disponible para todos los propietarios de negocios!
Para optar a ella, debes cumplir dos requisitos:
- «Uso regular y exclusivo», lo que significa que cualquier espacio en el que trabajes debe ser solo para uso empresarial.
- Debe ser el lugar principal de su negocio.
Después de cumplir con esos dos requisitos, hay dos maneras de hacer esta deducción.
- Opción simplificada
- Método de gasto real
Vamos a explicar cada método un poco más...
Opción simplificada
El método simplificado, como su nombre lo indica, es fácil de reclamar:
Toma la cantidad de pies cuadrados que ocupa y la multiplicas por 5 dólares por pie cuadrado, y ese es el monto de tu deducción fiscal.
La opción simplificada tiene un límite máximo de 300 pies cuadrados, lo que significa que lo máximo que puede llevarse son 1500$.
Le sugerimos que utilice este método si es un declarante de última hora, ¡ya que una deducción es mejor que ninguna!
Sin embargo, si es posible, debe compararlo con el método de gastos reales que se muestra a continuación, ya que puede generar un MUCHO importe de deducción más alto.
Método de gasto real
El método de gastos reales es más complicado. Sin embargo, te permite deducir en su totalidad los gastos directos, como la pintura o las reparaciones que se realizan únicamente en la oficina doméstica.
Además, los gastos indirectos, como los intereses hipotecarios, los seguros, los servicios públicos del hogar, los impuestos sobre bienes raíces y las reparaciones generales del hogar, también son deducibles según el porcentaje de su vivienda que se utiliza para negocios.
Así que un ejemplo muy rápido:
Supongamos que pagaste:
- 5.000 dólares en intereses hipotecarios,
- $2,000 en primas de seguro
- 3000$ en servicios públicos (todos los gastos indirectos)
- Más 350 dólares en un trabajo de pintura para la oficina en casa (gasto directo) durante el año.
Su oficina en casa ocupa 600 pies cuadrados en una casa de 1500 pies cuadrados, por lo que puede ser elegible para deducir los gastos indirectos del 40% de su hogar.
Si decidiste usar la opción simplificada, podrás obtener una deducción fiscal de 1500$.
Sin embargo, con el método real...
- La oficina en casa representa el 40% del hogar (600/1500)
- Aplica el% al total de gastos indirectos (10 000$ x 40%)
- Agregue un gasto directo de 500 dólares para pintar una casa
Ahora, puede solicitar una deducción de 4.350 dólares, ¡lo que representa un aumento de 2.850 dólares en la deducción de impuestos!
Para algunos de nuestros clientes que llevan a cabo una operación más extensa en casa, hemos podido obtener tanto como 24.000 dólares en impuestos con esta única deducción por oficina en casa.
¿Qué le parecería eso para su negocio de comercio electrónico?
Deducción de impuestos de Shopify #4: Deducción de costos de inicio
El IRS (Publicación 535) establece que los dueños de negocios pueden deducir $5,000 del costo inicial durante su primer año de actividad comercial.
Entonces, ¿qué califica para las deducciones de costos iniciales? Hay tres áreas principales del costo inicial:
- Preparar el negocio para la apertura — Ejemplos: viajes al extranjero para hablar con proveedores, honorarios de consultores, etc.
- Creación de una operación o negocio — Como la investigación de productos.
- Coste organizacional — Ejemplos: honorarios legales, honorarios de contabilidad, presentaciones estatales, constitución de sociedades, seguros
Si ha incurrido en alguno de los gastos anteriores durante su primer año de actividad, asegúrese de aprovechar esta deducción «secreta» poco conocida para las empresas de comercio electrónico que dirige.
Esta es una deducción única que le dará un impulso adicional de confianza al comenzar su negocio este año.
Deducción de impuestos de Shopify #4: Depreciación adicional
El invierno pasado, un cliente dijo que tenía miedo de expandir su negocio porque temía las fuertes consecuencias fiscales.
No estaban seguros de si tenían el flujo de caja para pagar sus impuestos. Le explicamos a este cliente que no hay nada que temer.
El entorno actual posterior a la pandemia ha sido muy alentador para los propietarios de pequeñas empresas. El gobierno ha brindado una gran cantidad de ayuda y apoyo a los propietarios de pequeñas empresas para que hagan crecer sus negocios en los EE. UU.
Una de esas pautas viene en forma de una poderosa depreciación de las bonificaciones. El Congreso creó la depreciación adicional como una forma de fomentar la inversión de las pequeñas empresas.
Recapitulemos cómo funciona normalmente la depreciación.
La depreciación permite al usuario solicitar la deducción fiscal para reducir el valor de un activo debido al desgaste ocasionado por el paso del tiempo.
Por lo general, el enfoque permitido es algún tipo de método lineal, por lo que si tiene un activo de 100 000$ y una vida útil de 10 años, puede quedarse con 10 000$ al año.
Bueno, con la depreciación adicional, puedes tomar una cantidad de depreciación acelerada el primer año que compraste el artículo.
Antes podías quedarte con el 50% del activo, pero debido a la Ley de Reducción de Impuestos y Empleos, esa cifra ahora es 100%!
Eso es correcto. Puede cancelar por completo el activo que compró este año.
Los activos elegibles que calificaron para la depreciación adicional son:
- Mobiliario
- Equipos de fabricación
- Maquinaria pesada
- Software informático
- Producciones de cine y televisión calificadas
Nota: Los terrenos y edificios no califican
Pero hay más. Según las nuevas leyes, los activos ya no tienen que ser nuevos para poder optar a una depreciación adicional. Puede comprar activos usados.
Otros datos curiosos e increíbles sobre la depreciación de las bonificaciones:
- Sin límite anual de deducciones
- ¡Puede ser mayor que el ingreso anual de su negocio!
- El activo debe ponerse en servicio el año de.
En serio, ¡no hay mejor momento que ahora para aprovechar la depreciación de los bonos!
Ejemplo de depreciación de bonos en comercio electrónico:
Adam, propietario de una marca de equipos de acondicionamiento físico, decidió empezar a fabricar su propio equipo revolucionario de entrenamiento con pesas creado a medida en los EE. UU.
Compró colectivamente maquinaria valorada en 1 500 000 dólares y se encuentra en la categoría impositiva del 35%. ¿Cuánto ahorro tributario puede recibir con la bonificación por depreciación?
Responder: Para los 1,5 millones de equipos, puede deducir todo el equipo según la norma actual de amortización adicional del 100%, lo que se traduce en:
Deducción de impuestos de 1,500,000 x tasa de categoría impositiva del 35%
= ¡Ahorros fiscales de 555,000 dólares!
Básicamente, pudo comprar la maquinaria de 1,5 millones de dólares por solo 945.000 dólares, literalmente un «descuento» del 35%.
Ahora, Adam tiene más flexibilidad al saber que sus inversiones generarán el máximo ahorro fiscal.
💡Consejo profesional: Si desea obtener más información sobre las deducciones fiscales para ahorrar dinero, como la anterior, descargue nuestro libro electrónico gratuito — Las 9 deducciones fiscales más importantes de ECOM que el IRS no quiere que sepa, ¡donde hablamos de más deducciones fiscales revolucionarias para su negocio de ECOM!
¿Deberías administrar tus impuestos de Shopify tú mismo?
A menudo recibimos preguntas en nuestra empresa: ¿En qué momento debo contratar a un contador/contador público para gestionar mis impuestos de Shopify y en qué momento es mejor administrarlos yo mismo?
Por lo general, lo dividimos en tres niveles:
- De 0 a 100 000 en ventas anuales
- De 250 a 500 000 en ventas anuales
- Más de 1 millón en ventas anuales.
Estos son nuestros mejores consejos para cada nivel de desarrollo empresarial:
De 0 a 100 000 en ventas anuales
Para aquellos que tienen entre 0 y 100 000 ventas, ¡no necesitan contratar a nadie todavía!
Estás empezando a hacer crecer tu marca. En tu nivel de ingresos, la diferencia entre contratar a un profesional para que haga tu declaración de impuestos en Shopify y hacerlo tú mismo no generaría ahorros lo suficientemente significativos.
Aprovecharía esta oportunidad para llevar la contabilidad y la planificación fiscal, lo que le ayudará a comprender mejor la situación financiera y el flujo de caja de su empresa.
El siguiente software puede ayudarle:
Software recomendado para la contabilidad:
- Quickbooks en línea — es uno de los programas de contabilidad más populares del mundo. Hay una especie de curva de aprendizaje que superar, pero a menudo se trata de un programa de formación integral.
- Libros nuevos — tiene un interfaz de usuario intuitiva para que los no contadores se pongan manos a la obra y averigüen las cosas. No tiene una funcionalidad tan completa como QBO, pero hace el trabajo con este nivel de ingresos.
A medida que crezca, también le recomendamos que aprenda la jerga contable y los términos del IRS para que pueda navegar por el mundo de la contabilidad y los impuestos con facilidad.
Además, puede ser útil tomar nuestro 'Curso de Ecom libre de impuestos' — Está diseñado pensando en los emprendedores en línea para brindarles las herramientas y los conocimientos necesarios para sentirse más seguros y ahorrar una gran cantidad de dinero para su negocio al mismo tiempo.
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De 250 000 a 500 000 en ventas
Una vez que supere los 250 000, el beneficio de tener un análisis profesional de sus finanzas se hace más frecuente.
El costo de la falta de deducciones y créditos fiscales es impactante, por lo que consideraría la posibilidad de contratar al menos una consulta con un contador público para revisar minuciosamente sus transacciones comerciales.
Un contador fiscal sólido tendrá un enfoque de todo el año, lo que le permitirá:
- Comuníquese mejor con sus clientes sobre todas las recomendaciones clave de planificación fiscal a lo largo del año
- Utilice estrategias avanzadas para garantizar que los comerciantes utilicen el umbral del impuesto sobre las ventas a su favor en todos los estados
- Manténgase informado de la situación del flujo de caja del comerciante y analice la tendencia de su margen bruto y su ratio de equilibrio mes tras mes
Por más de 1 millón de dólares en ventas
Una vez que superes la marca de más de 1 millón, debes buscar inmediatamente la ayuda de profesionales para revisar tus ahorros en contabilidad y en impuestos de Shopify.
A medida que superas la parte de las 7 cifras, es más probable que participes en una auditoría del IRS.
Ahora, querrá contar con la ayuda de un contador público calificado que comprenda su negocio para garantizar que sus libros estén en orden y que sus impuestos estén optimizados para aprovechar su situación financiera.
Recuerde que podría estar regalando más de 50 000 dólares (o más) en ahorros fiscales si no está optimizado una vez que supere la marca de las 7 cifras.
¡Lo peor es regalar dinero innecesario a alguien más que a ti mismo!
Los 5 formularios de impuestos de comercio electrónico más importantes que debe conocer
Los impuestos y los formularios van de la mano. Estos son algunos de los formularios de impuestos más importantes que debe conocer como propietario de una empresa de comercio electrónico:
- Formulario de impuestos W9 (Enlace aquí) — Si está buscando contratar a algún contratista para su negocio y le pagará más de 600 dólares al año en salario, ¡asegúrese de que complete un formulario W9 para cumplir con las pautas para contratistas del IRS!
- Formulario 1099-MISC (Enlace aquí) — El formulario 1099 es una presentación anual (que vence en enero del año siguiente) en la que debe declarar el salario que pagó a cada persona (más de 600 dólares) en alquileres, servicios y otros pagos de ingresos que no sean empleados de W2 de su empresa.
- Programa C — (Enlace aquí) — Este es el formulario de ganancias o pérdidas comerciales diseñado para que las empresas unipersonales y las LLC declaren sus ingresos y gastos comerciales. Familiarizarse con este formulario es crucial para entender exactamente qué deducción puede aplicar su empresa a fin de maximizar sus ahorros fiscales.
- Formulario 1099-K — Si acepta pagos con tarjeta de crédito en su empresa, recibirá un formulario 1099-K, transacciones con tarjetas de pago y redes de terceros, en el que se indica el importe bruto de todas las transacciones de pago declarables. Es fundamental que tu contabilidad refleje los ingresos de tu empresa, y el 1099-K es un «chequeo» externo para garantizar que tus ingresos declarados cubran al menos lo que un procesador de pagos externo cree que deberías haber recaudado este año. Por lo general, recibirás este formulario de Stripe, Paypal y Shopify Payments.
- Formulario 8824 — (Enlace aquí) — «Bolsa similar»: es un formulario esencial, ya que informa sobre los activos de capital que se intercambian por otro activo de capital de naturaleza similar sin generar un hecho imponible. En otras palabras, es una forma genial de diferir los impuestos y, al mismo tiempo, disponer de sus activos. Sí, ¡incluso puedes cambiar un negocio de comercio electrónico por otro!
¡Avanza y ahorra impuestos en Shopify!
Esperamos que esto te haya dado una idea de lo poderosa que puede ser una contabilidad adecuada para tus impuestos de Shopify.
Me gustaría terminar este artículo con tres puntos clave que deberías tener en cuenta para tu negocio de comercio electrónico:
- Conozca las principales deducciones y créditos fiscales para su empresa, ¡para no regalar al gobierno el dinero que tanto le costó ganar!
- La planificación fiscal es un evento que dura todo el año: ¡contrate a un contador público que comprenda su negocio y estará allí con usted los 365 días del año para responder sus preguntas!
- ¡Comience temprano e infórmese sobre todas las estrategias comerciales y las ventajas fiscales que debe utilizar para catapultar su negocio al siguiente nivel!
Añade este artículo a tus favoritos e infórmanos en los comentarios de abajo cuando te des cuenta del impacto que tiene tener los conocimientos fiscales y contables adecuados para tu negocio en expansión. ¡Nos encantaría celebrar con usted sus ahorros fiscales!
¡Estamos ansiosos por verlos a todos llevar su marca y su pasión a la luna!
¿Quiere obtener más información sobre la administración de sus impuestos?
Para celebrar nuestra asociación con Reconvert.io, nos gustaría ofrecer a los lectores un 20% de descuento (limitado a los primeros 50 estudiantes) en nuestro curso de impuestos de comercio electrónico -'Ecom libre de impuestos'. Simplemente usa el código «Reconvert-20» cuando te registres. ¡Consíguelo, apréndelo y aumenta hoy mismo tus beneficios fiscales entre un 15 y un 20%!
Biografía del autor:
Esta es una publicación invitada de Alan Chen (CPA). Alan es el cofundador de la firma de contabilidad en línea Agencia de flujo de caja libre que ayuda a los comerciantes de comercio electrónico a navegar por el confuso mundo de la contabilidad, maximizar sus ahorros fiscales y depositar más dólares ganados con tanto esfuerzo en el banco, exactamente donde pertenecen.
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